标签：适当性
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账户开立与销户流程：适当性管理在开户链路的落点开户不是建一条客户记录，而是一条跨券商、中登、银行三方的长链路，每一步都是监管检查点。这篇拆解开户链路的系统实现，以及风险测评与产品匹配的适当性规则落在哪些环节。
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基金销售适当性与双录：风险匹配的下单前置校验卖基金之前要先确认客户的风险承受等级和产品风险等级匹配，高风险产品还要录音录像留痕。这篇讲风险测评的打分机制、C1-C5 匹配矩阵的系统实现，以及双录在下单链路里的落点设计。
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适当性管理：风险测评与产品匹配适当性管理的系统本质是一个判定矩阵：客户风险承受力 C1~C5，产品风险等级 R1~R5，匹配规则写死在每个委托入口。难点不在矩阵本身，而在测评有效性、到期拦截和产品风险等级的动态维护。